公募基金被必要自己检查封走私案件融资管成品配资 四月4眼下须上报

据证券时报,在银监会信托部今日下午与多位信托高管进行的通气会上,监管部门要求信托公司进一步自查并主动清理配资,而在时间要求上并未强调9月30日大限。

北京12月19日 –
华夏银行(600015.SS)员工违规售中鼎理财产品一事虽尚无更多进展,但监管层已经对此拿出整肃方案.中国银监会日前下发通知,要求各银行业金融机构全面排查代理销售第三方产品的业务,并在15日内完成排查工作形成正式汇总报告.

监管层强力清理配资一事一波三折,现在似乎峰回路转有了转机。

北京6月12日 –
中国证监会新闻发言人邓舸周五表示,证监会已要求券商对外部证券接口进行自查,深入排查信息技术风险;并重申各证券公司不得通过网上证券交易接口,为任何机构和个人场外配资活动、非法证券业务提供便利。

  多家基金管理公司已于近日收到所在地证监局通知,要求进一步甄别、确认涉嫌配资的偏股型私募资管产品。通知要求,涉嫌配资私募资管产品核实确认表应于12月4日前上报。

与会人士透露,监管层人士在此次通气会中并未就配资清理事项做明确表态,但要求信托公司进一步自查并主动清理配资,在时间要求上监管层人士并未强调9月30日大限,传达出配资清理工作进程可适当放缓之意。

在中国南方都市报爆出该消息后,银监会向确认已经下发该通知.

据21世纪经济报道,北京地区多名信托公司和基金子公司人士处证实,券商对于账户背后涉嫌存在配资行为的单一结构化信托或资管计划,不再采取“一刀切”的清理方式。取而代之的是,将原有的第三方交易端口取消,并重新桥接券商自身的PB端口进行交易。

他在每周新闻例会上指出,证监会将对证券公司的自查情况进行核实,要求中国证券业协会制订证券公司外部信息技术接口的规范标准,对证券公司是否符合标准进行评估认证,并将评估结果报证监会。

  记者获悉,多家基金管理公司已于近日收到所在地证监局通知,要求进一步甄别、确认涉嫌配资的偏股型私募资管产品。此前,监管层对融资融券和场外配资等散户加杠杆行为已调整到位,现在开始清理私募资管场外配资,再加上融资类收益互换被收紧,这被市场解读为机构去杠杆的开始。

此外,银监部门人士和信托人士均表示配合证监部门做好账户清理工作,希望逐步稳妥地解决清理问题。

南方都市报引述的该通知表示,为防范银行业金融机构内部机构和从业人员违规代销行为,要求各银行业金融机构应加强内部管理,对本行代理销售的第三方产品的业务流程进行全面风险排查,至少包括”是否建立对被代理机构的审慎尽职调查和全行统一的内部审批制度及流程;是否建立持续性跟踪评价机制;是否对违规行为和重大风险的被代理机构建立退出机制”等10大排查点.

但报道也提到,对结构化配资清理的缓和,或与伞形信托无关,其原因在于,伞形信托下设信托单元等虚拟账户进行交易,在技术上较难实现。具体而言:

他称,证监会将督促证券公司评估现有信息系统的支撑能力,加大资源投入,定期开展压力测试;要求持续加强对证券公司信息技术外部系统的日常监管,实时组织专项现场检查工作。

  通知要求基金公司统计核实三类私募资管产品。一是资管产品账户下设子账户、分账户、虚拟账户;二是伞型资管产品不同的子伞委托人(或关联方)分别实施投资决策,共用同一资管产品证券账户;三是同时符合以下特征的资管产品:优先级委托人享受固定收益、劣后级委托人以投资顾问等形式直接执行投资指令、投资股票市场。

实际上,作为证券公司的监管部门,证监会一直对场外配资态度明确,年初以来亦多次进行监管。但在这一过程中,作为信托公司的监管部门银监会始终三缄其口,此前未做任何表态。

《通知》表示,各银行业金融机构总行应对照代销产品清单,对本行的销售系统进行自查,包括对代销产品的系统出单和系统管控,线下销售和手工出单情况,如存在线下销售交易和手工出单,产品是否经过总行批准.重点检查是否存在擅自推荐或销售未经批准的第三方机构产品的现象.

“伞形的基本没法换,所以按照这个标准,伞形可能还是会清理。”前述基金子公司项目经理指出,“因为券商的PB不可能给你提供二级分仓。”

目前不少配资公司通过“HOMS”等信息系统为投资者提供配资融资渠道,杠杆比例远高于融资融券,业内估计目前股市上配资总量已达数千亿元人民币。

  “如发现公司存在漏报、瞒报、错报的,将依法对相关公司及高级管理人员采取行政监管措施。”通知要求,涉嫌配资私募资管产品核实确认表应于12月4日前上报。此前,基金业协会已对证券期货经营机构涉嫌配资的私募资管产品进行了初步统计,现在进行的是后续核实确认工作。

而对于银监会此次通气会传达出的信息,数位与会人士的一致表态是,“中性”。

不久前,华夏银行客户在其上海分行嘉定支行购买的中鼎财富系列私募产品到期无法兑付,华夏银行则回应该产品并未该行理财产品也非银行代销,而是该支行理财经理私自出售,目前该员工已离职,公安机关已介入调查.

但另有信托人士指出,在该口径变化下,信托公司仍有可能以“伞型集合信托对接单一资金信托”的形式来保障原有账户的存续。

(发稿 张晓翀;撰写 林琦; 审校 张喜良)

  证监会[微博]新闻发言人张晓军在上周五(11月27日)的例行发布会上表示,要持续关注利用“一人多户”、线上转线下等新型场外配资及其风险,坚决清理私募资管产品中下设子账户、分账户、虚拟账户等情形。张晓军说,此举是为巩固前期清理整顿违法证券业务活动工作的成果。

值得一提的是,证监会今日傍晚公布的文件,也透露出配资清理执行标准有所松动的迹象。

国内媒体报导,除华夏银行事件之外,建行代销信托产品浮亏超50%,工行前员工私卖理财产品客户1200万剩800万等,多起银行代销投资产品出现到期不兑付事件,一时间使得销售风险比产品本身风险更令人关注.

此前在证监会的高压之下,券商凌厉将清理矛头对准了以集合信托为主的信托杠杆资金,一度引发券商和信托的正面交锋。

全新邮件产品服务——“每日财经荟萃”,让您在每日清晨收到全球财经资讯精华和最新投资动向。请点击此处开通此服务。

  今年股灾期间,证监会于7月12日下发了《清理整顿违法从事证券业务活动的意见》,称部分机构和个人借助信息系统为客户开立虚拟证券账户,借用他人证券账户、出借本人证券账户等,代理客户买卖证券,违反了相关规定,且严重扰乱市场秩序。

据华尔街见闻今晚稍早报道,证监会发布关于继续做好清理整顿违法从事证券业务活动的通知,要求各证监局应当督促证券公司按既定部署开展清理整顿工作,积极做好与客户沟通、协调,不要单方面解除合同、简单采取“一断了之”的方式。

某股份制银行私人银行部门人士向表示,文件尚未看到,但该行已经开始自查.华夏银行的事情对他们影响很大,业务开展越发谨慎.

华尔街见闻介绍过,中融信托9月10日向华泰证券发沟通函称,华泰终止信托外接系统数据服务将致大量纠纷,希望双方领导面谈。据悉,中融涉及资金规模或高达1500亿元。而华泰证券回应称,将严格清理整顿外部接入的各类信息技术系统,只留下合规部门认可的接入系统。

  上述意见亦要求严格落实证券账户实名制,加强证券账户管理,强化对特殊机构账户开立和使用情况的检查,并对通过外部接入信息系统买卖证券情形作了规定。A股清理配资和降杠杆的大幕由此拉开。

证监会明确了信托产品账户清理的范围:一是在证券投资信托委托人份额账户下设子账户、分账户、虚拟账户的信托产品账户;二是伞形信托不同的子伞委托人分别实施投资决策,共用同一信托产品证券账户的信托产品账户;三是优先级委托人享受固定收益,劣后级委托人以投资顾问等形式直接执行投资指令的股票市场场外配资。

而且,银行业均非常关注华夏银行最终会否兑付.这已经成为行业的标志性事件,如果开了银行兜底的口子,银行代销的众多理财产品都将成为随时爆发的偿付隐患,也令其被代销机构有恃无恐.

随后,媒体还爆出了外贸信托与国泰君安的矛盾。外贸信托在给国泰君安的沟通函中提及,国泰君安单方面停止相关服务会引发多方纠纷和群体性事件。

  “按照‘摸清底数、突出重点、疏堵结合、稳妥处置’的原则,进一步全面排查证券期货经营机构涉嫌配资的私募资管产品情况,有序推进清理整顿工作,促进资本市场长期稳定运行。”张晓军说。

“从证监会通知的第二条看,证监会态度有松动,要求券商采取和谐谈判的方式,顺利实现交替,使帐户合规化,尺度放松了。”南方某信托公司证券投资部负责人称,此外,监管层要求不能“搞一刀切和单方面”后,也等于放宽了截至时间,业界对此的解读多为中性偏正面。

中金报告称,若华夏银行声明属实,则银行更多承担内部管理不严的责任,并无兑付义务;即使确为银行代销,且按投资合同约定,该产品不承诺保本不承诺收益,投资风险应由投资者自担.但在维稳环境和过往案例刚性兑付的背景下,不能排除华夏银行最终兜底的可能.

而证监会近日发布公告称,截止9月11日,完成清理资金账户3255个,占全部涉嫌场外配资账户的60.85%;还有2094个账户尚未清理,持股市值约1876.27亿元。证监会表示,按照现有方式、节奏对剩余场外配资账户进行清理,对市场不会造成明显冲击。

“这些和银行自己的理财产品无关…规范是好事情,期待更多指导性标准化制度出台.”位于深圳的某银行相关业务部门高管称.

《第一财经日报》昨天的报道更是令多日来坊间流传的“最严清理方案”浮出水面。一财获得的来自监管层的文件显示,券商对外部信息技术系统的清理整顿已经不再仅限于场外配资,所有通过券商各类信息技术系统接入的非实名制账户均面临清理。这意味着,不仅是此前讨论的伞形信托,连单一结构化信托产品也将在此次清理范围之内。

中国银监会纪委书记杜金富上周出席会议时,谈到银行理财业务的发展,批评部分机构存在不规范的理财产品运作方式;个别银行存在不当宣传、信息披露不充分、投诉处理不及时、内控管理不严等问题.

这份来自证监会证券基金机构监管部的文件,回答了近期市场对清理场外配资带来的一些疑惑,并措辞严厉地提出,证券公司应严格落实证券账户实名制要求,不得通过外部接入信息系统为任何机构或个人开展违法证券业务活动提供便利。

(发稿 张胜男; 审校 黄凯)

全新邮件产品服务——“每日财经荟萃”,让您在每日清晨收到全球财经资讯精华和最新投资动向。请点击此处开通此服务。

发表评论

电子邮件地址不会被公开。 必填项已用*标注

相关文章